Από τα απατηλά μηνύματα στην ψηφιακή τράπεζα

ΘΥΜΑΤΑ ΤΗΣ ΣΥΓΧΡΟΝΗΣ ΜΑΣΤΙΓΑΣ ΛΑΡΙΣΑΙΟΙ ΠΟΥ ΕΧΑΣΑΝ ΧΡΗΜΑΤΑ ΑΠΟ ΟΡΓΑΝΩΜΕΝΟ ΔΙΚΤΥΟ ΑΠΑΤΕΩΝΩΝ ΑΠΟ ΔΙΑΦΟΡΕΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΕΣ ΧΩΡΕΣ * ΤΙ ΑΠΟΚΑΛΥΠΤΕΙ ΠΟΛΥΣΕΛΙΔΗ ΔΙΚΟΓΡΑΦΙΑ ΤΗΣ ΥΠΟΔΙΕΥΘΥΝΣΗΣ ΑΣΦΑΛΕΙΑΣ ΛΑΡΙΣΑΣ ΓΙΑ ΤΟΥΣ ΤΟΥΛΑΧΙΣΤΟΝ 30 ΔΡΑΣΤΕΣ

Θύματα ενός οργανωμένου διεθνούς δικτύου απατεώνων φαίνεται πως έπεσαν 18 Λαρισαίοι - θύματα της σύγχρονης μάστιγας των απατών μέσω διαδικτύου, όπου οι δράστες αποκτούν πρόσβαση σε κάρτες και λογαριασμούς, προχωρώντας σε διαδικτυακές συναλλαγές με τα χρήματα

μέσω μιας δαιδαλώδους διαδρομής για να χαθούν τα ίχνη, και να καταλήγουν σε ψηφιακή τράπεζα και κρυπτονομίσματα.
Η πολυσέλιδη δικογραφία της Υποδιεύθυνσης Ασφάλειας Λάρισας αποκαλύπτει - σύμφωνα με πληροφορίες της «Ε» - την απάτη σε βάρος ανυποψίαστων πολιτών με τη μέθοδο των απατηλών μηνυμάτων (email και sms), τα οποία μέσω συνδέσμου παραπέμπουν σε αληθοφανείς ιστότοπους ελληνικών τραπεζικών ιδρυμάτων (σ.σ. Εθνικής και Πειραιώς).
Η δικογραφία η οποία θα υποβληθεί στην Εισαγγελία Πλημμελειοδικών Λάρισας καταλήγει σε τουλάχιστον 30 δράστες, όλοι τους κάτοικοι διαφόρων πόλεων ευρωπαϊκών χωρών μεταξύ των οποίων η Ιταλία, η Γερμανία, η Σουηδία, η Ρουμανία, η Τσεχία, η Λεττονία, η Πορτογαλία, η Ισπανία και η Εσθονία. Μια εξόχως ενδιαφέρουσα διάσταση της αστυνομικής έρευνας αποτελεί το «δρομολόγιο» του κλεμμένου χρήματος. Διαδρομή που ακολουθούν οι δράστες για να σβήσουν τα ίχνη μεταφοράς χρημάτων και να παραπλανήσουν τις διωκτικές αρχές, αφού αρκετές είναι οι περιπτώσεις όπου τα κλεμμένα χρήματα τοποθετούνταν προσωρινά σε ελληνικούς (τραπεζικούς) λογαριασμούς άλλων θυμάτων, ενώ στη συνέχεια τα χρηματικά ποσά κατέληγαν στην ψηφιακή (διαδικτυακή) τράπεζα Revolut. Εξέλιξη που επιβεβαιώνει την οργανωμένη δράση απατεώνων από το εξωτερικό και προφανώς θα πρέπει να ενεργοποιήσει εμπλεκόμενους φορείς για την περαιτέρω ενίσχυση της ασφάλειας των συναλλαγών σε συνδυασμό με την ενημέρωση των πολιτών.
ΑΠΑΤΗΛΑ ΜΗΝΥΝΑΤΑ
Σχετικά με τον τρόπο δράσης, οι απατεώνες προέβαιναν στην αποστολή μηνυμάτων ηλεκτρονικού ταχυδρομείου (email) ή sms τα οποία αφορούσαν υποτίθεται τραπεζικές συναλλαγές, ενημέρωση για αλλαγή κανόνων ασφαλείας κ.λπ.
Το μήνυμα (σ.σ. από διαφορετικές κάθε φορά διευθύνσεις ηλεκτρονικού ταχυδρομείου) περιείχε σύνδεσμο («link») που αν τον ακολουθούσε το υποψήφιο θύμα, τότε οδηγούνταν σε ιστοσελίδες που έμοιαζαν εκπληκτικά με τις αληθινές, ελληνικών τραπεζών κυρίως της Εθνικής Τράπεζας και της Τράπεζας Πειραιώς.
Η αληθοφανής ιστοσελίδα έπειθε τα υποψήφια θύματα τα οποία ακολουθούσαν τις αναγραφόμενες οδηγίες και χωρίς δεύτερη σκέψη, εισήγαγαν απόρρητους κωδικούς.
Το δίκτυο των απατεώνων είναι τόσο οργανωμένο που λειτουργεί σε χρόνους όπως αυτούς των τραπεζών κατά τη συναλλαγή, πείθοντας ακόμη περισσότερο τα θύματα ότι όντως συνεργάζονται με την τράπεζά τους.
Στην πραγματικότητα οι δράστες, έχοντας τους απόρρητους κωδικούς αποκτούσαν πλήρη πρόσβαση στους λογαριασμούς των θυμάτων και έτσι μετέφεραν τα κλεμμένα χρήματα. Σύμφωνα με την έρευνα της Υποδιεύθυνσης Ασφάλειας Λάρισας, αρχικά σε ελληνικούς λογαριασμούς άλλων θυμάτων τους και στη συνέχεια σε συναλλαγές - αγορές σε πληθώρα λογαριασμών στην ψηφιακή τράπεζα Revolut, με απώτερο σκοπό να σβήσουν τα ίχνη, της πορείας του χρήματος από τις διωκτικές αρχές.
ΔΑΙΔΑΛΩΔΗΣ ΔΙΑΔΡΟΜΗ
Στη δικογραφία, διευκρινίζεται πως οι απατεώνες έδρασαν το τελευταίο επτάμηνο (από τον Αύγουστο του 2021), ενώ περιλαμβάνονται 18 περιπτώσεις Λαρισαίων (σ.σ. ο ακριβής αριθμός των θυμάτων και σε άλλες περιοχές της χώρας παραμένει άγνωστος) που κατήγγειλαν την απάτη σε βάρος τους, χάνοντας συνολικά περισσότερες από 25.500 ευρώ.
Μεταξύ των θυμάτων και 38χρονη Λαρισαία όπου οι δράστες, την 1η Αυγούστου 2021, απέκτησαν πρόσβαση στην τραπεζική κάρτα της. Πραγματοποιώντας έτσι οκτώ διαδικτυακές αγορές αξίας περίπου 2.000 ευρώ, συναλλαγές κρυπτονομισμάτων και, συναλλαγές προς τον λογαριασμό 23χρονου κατοίκου του Λονδίνου στην Revolut.
Σε άλλη περίπτωση, στις 13 Αυγούστου 2021 απέκτησαν πρόσβαση στην τραπεζική κάρτα 22χρονης Λαρισαίας. Αρχικά και από «άγνωστο» λογαριασμό μετέφεραν στον λογαριασμό της 22χρονης, έμβασμα ύψους 2.000 ευρώ. Στη συνέχεια από την κάρτα της 22χρονης προχώρησαν σε συναλλαγές, μία εκ των οποίων ύψους 1.500 ευρώ προς τον λογαριασμό Revolut ενός 18χρονου κατοίκου του Νόττινχαμ και μία συναλλαγή σε κρυπτονόμισμα. Στη συνέχεια το χρηματικό ποσό των 1.500 ευρώ μεταφέρθηκε σε λογαριασμό γερμανικής τράπεζας.
Στις 23 Αυγούστου από τον λογαριασμό 55χρονης μετέφεραν 1.500 ευρώ σε λογαριασμό άλλης παθούσης, μιας 21χρονης από την Κω, ενώ έκαναν και μία δεύτερη συναλλαγή (αγορά ύψους 1.800 ευρώ) από την κάρτα της 55χρονης προς τον λογαριασμό Revolut, 34χρονης καταγόμενης από την Τενερίφη. Τέλος το ποσό των 1.800 ευρώ μεταφέρθηκε σε λογαριασμό Ιρλανδικής τράπεζας.
Χαρακτηριστικότερη όλων θεωρείται ωστόσο η περίπτωση 45χρονης Λαρισαίας. Από τον λογαριασμό της οποίας - στις 14 Σεπτεμβρίου 2019 - μετέφεραν 1.000 ευρώ σε λογαριασμό άλλου παθόντα στην Αθήνα, άλλα 1.000 ευρώ σε λογαριασμό άλλου παθόντα στη Θεσσαλονίκη, άλλα 1.000 ευρώ σε λογαριασμό άλλης παθούσης στη Λάρισα και άλλα 1.000 ευρώ σε λογαριασμό όπου είναι συνδικαιούχος η 45χρονη Λαρισαία.
Από τον λογαριασμό όπου είναι συνδικαιούχος η 45χρονη πραγματοποιήθηκαν δύο συναλλαγές (αγορές ύψους 410 ευρώ και 690 ευρώ) προς την ψηφιακή τράπεζα Revolut.
Όλα ωστόσο τα προαναφερθέντα, κλεμμένα χρήματα την ίδια ημέρα, κατέληξαν σε συναλλαγές προς την Revolut, προς τους λογαριασμούς μεταξύ άλλων ενός κατοίκου του Λονδίνου και δύο κατοίκων του Βερολίνου. Χρήματα που συγκεντρώθηκαν τελικά σε λογαριασμό 27χρονης στο Χάσκοβο Βουλγαρίας, για να μετατραπούν στη συνέχεια σε κρυπτονομίσματα στην Ιρλανδία.
Β. ΚΑΚΑΡΑΣ