Αυστηρότεροι κανόνες για «ξέπλυμα χρήματος»

*Προσωρινή συμφωνία με στόχο προστασία πολιτών και χρηματοπιστωτικού συστήματος της ΕΕ

ΣΤΡΑΣΒΟΥΡΓΟ
Το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο και το Ευρωκοινοβούλιο κατέληξαν σε προσωρινή συμφωνία σχετικά με μια δέσμη μέτρων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που αποσκοπεί στην προστασία των πολιτών και του χρηματοπιστωτικού συστήματος της ΕΕ.

Η προσωρινή συμφωνία σχετικά με έναν κανονισμό για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θα εναρμονίσει, για πρώτη φορά τους κανόνες σε ολόκληρη την ΕΕ, κλείνοντας τα πιθανά κενά που χρησιμοποιούν οι εγκληματίες για να ξεπλένουν παράνομα έσοδα ή να χρηματοδοτούν τρομοκρατικές δραστηριότητες μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Η συμφωνία για την οδηγία θα βελτιώσει την οργάνωση των εθνικών συστημάτων καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Οι υπόχρεες οντότητες, όπως τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, οι τράπεζες, τα κτηματομεσιτικά γραφεία, οι υπηρεσίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, τα καζίνο, οι έμποροι - διαδραματίζουν κεντρικό ρόλο ως φύλακες στο πλαίσιο καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CTF), καθώς έχουν προνομιακή θέση για τον εντοπισμό ύποπτων δραστηριοτήτων.
Η προσωρινή συμφωνία επεκτείνει τον κατάλογο των υπόχρεων οντοτήτων σε νέους φορείς. Οι νέοι κανόνες θα καλύψουν το μεγαλύτερο μέρος του τομέα της κρυπτογράφησης, υποχρεώνοντας όλους τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτογράφησης περιουσιακών στοιχείων (CASPs) να διενεργούν δέουσα επιμέλεια για τους πελάτες τους. Αυτό σημαίνει ότι θα πρέπει να επαληθεύουν γεγονότα και πληροφορίες σχετικά με τους πελάτες τους, καθώς και να αναφέρουν ύποπτες δραστηριότητες.
Σύμφωνα με τη συμφωνία, οι CASPs θα πρέπει να εφαρμόζουν μέτρα δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη όταν διενεργούν συναλλαγές ύψους 1.000 ευρώ και άνω. Προσθέτει μέτρα για τον μετριασμό των κινδύνων σε σχέση με τις συναλλαγές με αυτοδιαχειριζόμενα πορτοφόλια.
Άλλοι τομείς που αφορούν τις υποχρεώσεις δέουσας επιμέλειας και αναφοράς πελατών θα είναι οι έμποροι ειδών πολυτελείας, όπως πολύτιμα μέταλλα, πολύτιμοι λίθοι, κοσμηματοπώλες, ωρολογοποιοί και χρυσοχόοι. Οι έμποροι πολυτελών αυτοκινήτων, αεροσκαφών και σκαφών αναψυχής, καθώς και πολιτιστικών αγαθών (όπως έργα τέχνης) θα καταστούν επίσης υπόχρεοι φορείς.